Поэтому цена считается от количества операций, которые придётся объяснить, и от того, в каком состоянии документы по ним.
Сначала основание
Ограничение по решению налоговой снимается иначе, чем отказ банка по антиотмывочным правилам. В первом случае работа обычно короткая: сдать пропущенное, исполнить требование, получить снятие.
Отказ банка означает разбор операций и переписку. Это другая трудоёмкость и другая цена.
Поэтому первый разговор всегда про уведомление: что именно написано и кем оно выдано.
Главный измеритель: число операций
Считаем не оборот и не остаток на счёте, а количество операций, по которым банк хочет пояснений.
Три платежа одному контрагенту это один комплект документов. Тридцать платежей разным контрагентам это тридцать наборов договоров, актов и накладных, и по каждому нужна связная история.
К объёму добавляется состояние первички. Если документы собраны и подписаны, работа сводится к отбору и описанию. Если часть не оформлена, сначала приходится восстанавливать её.
Разберём ситуацию со счётом или контрактом — спросите в телеграме. Ответим и без заявки.
Второй измеритель: глубина периода
Банк редко спрашивает про один месяц. Обычно запрос охватывает период, и чем он длиннее, тем больше операций попадает в разбор.
Давние периоды дороже: контрагенты отвечают на запросы медленнее, часть документов приходится запрашивать повторно, а люди, которые вели сделку, уже не работают в компании.
Глубину периода называет сам банк в запросе. Это первое, на что мы смотрим при оценке.
Что ещё меняет сумму
Число банков. Ограничение часто прилетает не в одном месте, и тогда комплекты готовятся под каждый банк отдельно.
Срочность. Когда счёт стоит, а платежи горят, работа идёт вне очереди, и это отражается на цене.
Прошлые ответы. Если компания уже отвечала банку общими словами, приходится исправлять впечатление, а это дольше первого захода.
Стадия. Подготовка пояснений в банк, обращение в межведомственную комиссию и суд оцениваются отдельно.
Пример расчёта
Приостановка по решению инспекции, причина понятна, отчётность досдаётся: XX 000 ₽ заглушка.
Отказ банка, до десяти операций за квартал, документы в порядке: XX 000 ₽ заглушка.
Отказ банка, несколько десятков операций за полгода, часть первички восстанавливается: XX 000 ₽ заглушка.
Обращение в комиссию после отказа считается отдельно: XX 000 ₽ заглушка.
Честно о результате
Гарантировать снятие ограничения не может никто. Решение принимает банк, и на него влияет не только качество документов, но и его собственная оценка риска.
Мы отвечаем за то, что в наших руках: разобрать основание, собрать комплект, изложить деятельность компании понятным языком и подать всё в срок. Про шансы говорим прямо после осмотра документов, до оплаты.
Если по операциям объяснить нечего, мы скажем об этом сразу, а не после трёх месяцев переписки.
Что можно сделать самим и бесплатно
Получить письменный ответ банка с основанием и перечнем операций. Без него оценка невозможна ни у кого.
Собрать договоры и первичку по спорным платежам в один файл.
Проверить, нет ли пропущенной отчётности и неисполненных требований: часть ограничений снимается этим за пару дней.
Короткие ответы
Берёте ли оплату за результат? Нет. Результат зависит от банка, и обещать его нечестно.
Сколько занимает работа? Сбор комплекта обычно несколько дней. Дальше сроки считает банк, и они установлены правилами.
Оценка платная? Нет. Смотрим уведомление и перечень операций, называем объём и сумму.
Что если банк откажет повторно? Дальше комиссия и суд. Эта работа считается отдельно, и мы говорим о шансах до её начала.
Дешевле ли открыть новый счёт? Обычно нет: сведения об отказе видны другим банкам, и история тянется за компанией.
Как это делаем мы
Мы работаем на рынке с 2008 года и ведём бухгалтерию, право и стратегию. При разблокировке это экономит деньги: первичку поднимает бухгалтер, переписку с банком ведёт юрист, и вам не нужны два подрядчика.
Начинаем с уведомления и перечня операций. По ним считаем объём и называем сумму до начала работы.
Скажите, по скольким операциям вопросы, — оценим объём.
Материал подготовлен «Авангард Бюро»